4 juni 2026
De opmars van crypto criminaliteit heeft een zorgwekkende dimensie bereikt. Van de beruchte hack van Mt. Gox tot de ingenieuze OneCoin-oplichting, het is evident dat de schimmige kant van digitale activa zich steeds verder ontwikkelt. De geschiedenis heeft ons geleerd dat waar waarde te vinden is, ook kwaadwillende actoren niet ver weg zijn. Met de groei van de industrie neemt ook het probleem toe in complexiteit en ernst, waardoor het niet langer te negeren is.
Volgens Chainalysis, een vooraanstaand bureau voor blockchain-analyse, zijn we op weg naar het slechtste jaar tot nu toe voor crypto-gerelateerde diefstallen. Tot juli 2025 is er al meer dan $2,17 miljard aan crypto gestolen, een bedrag dat de totalen van 2024 overtreft — een jaar waarin wallet-drainer aanvallen met 67% toenamen ten opzichte van 2023. Deze verontrustende cijfers onthullen de schrijnende kwetsbaarheden binnen de cryptomarkt en belemmeren de brede acceptatie van crypto.
Kadan Stadelmann, CTO van het AI-platform Komodo, verwoordt het treffend: crypto wordt bekeken als een speelplaats voor uitbuiters, niet als een solide basis voor reguliere financiële transacties. Wanneer gebruikers hun vermogen moeten beheren als een combinatie van programmeur en detective, stagneert de acceptatie.
Bill Zielke, Chief Revenue Officer bij BitPay, wijst verder op de impact van scams op potentiële gebruikers van crypto: de groeiende angst voor phishing en nepportefeuilles ontmoedigt zowel individuen als bedrijven om voorzichtig te zijn met crypto-investeringen.
Een van de meest verontrustende trends is de stijging van ‘pig butchering’ aanvallen, waarbij daders slachtoffers misleiden en uiteindelijk financieel uitbuiten. De inkomsten uit deze tactieken stegen met bijna 40% van 2023 tot 2024. Tevens zien we een toename van fysieke aanvallen op Bitcoin-bezitters — de zogenaamde ‘wrench attacks’, die volgens Jameson Lopp, Bitcoin-expert en co-founder van Casa, in 2025 een explosieve stijging vertonen.
Het is cruciaal dat beveiligingsexperts zich niet alleen bewust zijn van opkomende dreigingen, maar ook van hun strategieën aanpassen. De steeds slimmer wordende technieken van aanvallers vormen een uitdaging, met name doordat hedendaagse scams gebruikmaken van AI-technologieën om gebruikers te misleiden.
Michal Pospieszalski, oprichter van MatterFi, waarschuwt dat scams de adoptie van crypto niet alleen vertragen, maar ook het vertrouwen van de gebruikers ondermijnen. Wanneer een gebruiker alles kan verliezen door een verkeerde klik, wordt de stelling van “niet verliezen” allesomvattend en ontmoedigend.
Fraser Edwards, CEO van cheqd, wijst erop dat het huidige landschap van crypto criminaliteit een ‘kat-en-muis’-spel is tussen fraudeurs en hun slachtoffers. Ondanks een toenemende bewustwording van identiteitsdiefstal en cybercriminaliteit, blijft de meerderheid van de aanvallen zich richten op sociale manipulatie en phishing, goed voor 70-90% van alle crypto-aanvallen.
Victims worden vaak misleid door zorgvuldig samengestelde nep-e-mails of websites. Edwards stelt voor om altijd de officiële kanalen van bedrijven te bezoeken en links aandachtig te inspecteren om het risico op deze dreigingen te verkleinen.
Met de explosieve groei van AI-hulpmiddelen zijn deepfake-scams in opkomst. Fraudeurs maken gebruik van AI-gegenereerde video’s en stemmen om vertrouwenwekkende figuren te imiteren. Een treffend voorbeeld is de verspreiding van een deepfake-video van Elon Musk die investeerders aanmoedigt om Bitcoin of Ethereum te sturen naar een frauduleus adres.
Een breed scala aan maatregelen, waaronder verificatietechnologieën, kan helpen om de verspreiding van gecorrumpeerde informatie tegen te gaan. Hier komt cheqd met zijn oplossing van cryptografische handtekeningen veelbelovend naar voren.
‘Pig butchering’-scams blijven de gemoederen bezighouden. Scammers bouwen vriendschappen op via sociale media of dating-apps en misleiden slachtoffers om in valse crypto-projecten te investeren. De emotionele en financiële schade van deze oplichting is dramatisch — de FBI meldde in 2023 een toename van klachten met een schokkend verlies van $3,96 miljard.
Om deze schokkende trends tegen te gaan, pleegt Edwards samen met zijn team campagne voor het gebruik van herbruikbare KYC (Know Your Customer) om de hoeveelheid persoonlijke gegevens die online kunnen worden misbruikt te beperken.
Ponzi-schema’s zijn niet nieuw, maar hun aanwezigheid in de crypto-wereld blijft slachtoffers aantrekken. Veel platforms beloven veilige en hoge rendementen, betalen vroegere investeerders met geld van nieuwkomers en vallen uiteindelijk om, waardoor de meeste investeerders met lege handen achterblijven. Een recente affaire bij First Liberty zette nog eens 300 investeerders op straat met een verlies van minimaal $140 miljoen.
Preventie is complex, maar waakzaamheid bij het herkennen van onrealistische beloningen en druk om te investeren kan helpen. Zeker met de constante misinterpretatie van wat een Ponzi-schema inhoudt door publieke figuren.
In de crypto-wereld zijn rug pulls beruchte praktijken waarbij projectoprichters de investeringen in hun token aanvragen en zich vervolgens terugtrekken, waarbij ze alle liquiditeit wegnemen. Edwards bekritiseert de neiging onder investeerders om zich niet voldoende te verdiepen in projecten en kuisen hen hiermee: de opkomst van anonieme teams vergroot het risico inherent aan onbekende initiatieven.
Het gebruik van verifieerbare gegevens kan investeerders helpen meer geïnformeerde beslissingen te nemen bij het selecteren van projecten, zodat legitieme teamleden kunnen bijdragen aan de reputatie van hun projecten.
De toename van fysieke aanvallen, onder leiding van georganiseerde misdaad, vereist dat Bitcoin-bezitters voorzorgsmaatregelen nemen om hun veiligheid te waarborgen. Lopp illustreert dat deze aanvallen niet alleen gericht zijn op publieke figuren, maar ook op crypto-influencers die hun rijkdom etaleren op sociale media. Discretie over persoonlijke rijkdom is essentieel.
Met de voortschrijdende technologie en de opkomst van AI, waarschuwen experts dat de dreigingen alleen maar zullen verergeren. Chainalysis voorspelt zelfs dat 2025 kan eindigen met meer dan $4,3 miljard aan diefstal uit diensten. De verschuiving van handmatige naar AI-gestuurde cybercriminaliteit kan de zaak nog verergeren.
Desondanks benadrukt Chenxing Li dat de industrie zich in drie belangrijke gebieden moet ontwikkelen om de situatie te verbeteren. Deze omvatten het rijpen van projecten, leren van beveiligingsincidenten en het winnen van gebruikersvertrouwen.
Gelukkig zijn niet alle vooruitzichten negatief. Er zijn mogelijkheden om technologie, inclusief AI, te gebruiken voor defensieve doeleinden. James Toledano wijst erop dat zelf-custodiale portefeuilles de veiligste optie blijven, terwijl het onderwijs van gebruikers en het uitstralen van voorzichtigheid cruciale stappen voorwaarts zijn.
Bijvoorbeeld, Algebra Labs is een project dat gebruik maakt van AI om fraude en scams te bestrijden en zo de weg te effenen voor een veiliger digitaal landschap.
Met een combinatie van waakzaamheid, educatie en innovatieve technologieën lijkt er een kans om het tij te keren in de strijd tegen online criminaliteit. De voortdurende strijd tussen verdedigers en aanvallers betekent dat de wakkere gebruikers uiteindelijk de overhand kunnen krijgen in deze steeds complexer wordende digitale wereld.
Wat zijn de meest voorkomende soorten crypto-scams?
De meest voorkomende soorten crypto-scams zijn phishing-aanvallen en social engineering, gevolgd door deepfake-scams en ‘pig butchering’ aanvallen.
Hoe kunnen investeerders zich beschermen tegen scams?
Investeerders kunnen zich beschermen door altijd officiële kanalen te gebruiken, de veiligheid van links te controleren, voorzichtig te zijn met het delen van persoonlijke informatie en door een betrouwbare KYC-procedure te hanteren.
Wat is de rol van AI in het bestrijden van crypto-criminaliteit?
AI kan worden ingezet voor real-time scamdetectie en gedragsmonitoring van gebruikers, waardoor de aanpak van frauduleuze activiteiten effectiever wordt en het vertrouwen van gebruikers in de crypto-omgeving kan toenemen.
Bitcoin (BTC)
Ethereum (ETH)
XRP (XRP)
