NVB Kritiek: Risicogebaseerde Aanpak Anti-Witwas

NVB Kritiek Op Nieuwe Anti-Witwasverordening: Pleit Voor Risicogebaseerde Aanpak

4 juli 2025 om 09:53

Leestijd: 2 minuten

De voorgestelde regels, zoals opgenomen in de conceptversies van de nieuwe Europese Anti-witwasverordening (AMLR), zouden banken verplichten om uitgebreide klantinformatie te verzamelen, waaronder geboorteplaats, nationaliteit, en eigendomsstructuren. Dit wordt vereist, ongeacht het werkelijke risicoprofiel van de klant.

Volgens de NVB resulteert deze uniforme benadering in vertragingen en extra belasting, zonder dat de effectiviteit van de bestrijding van witwassen aantoonbaar toeneemt.

Pleidooi voor een evenredige, flexibele en risicogebaseerde benadering

De NVB pleit voor een meer evenredige, flexibele en risicogebaseerde aanpak. “Het anti-witwasbeleid is het meest effectief wanneer instellingen maatwerk kunnen leveren op basis van werkelijke risico’s. Een rigide benadering is contraproductief en treft voornamelijk de klanten die geen verhoogd risico vormen.”

De brancheorganisatie is echter positief over de voorgestelde overgangsperiode tot 2032 voor het bijwerken van klantgegevens. Dit stelt banken in staat om hun systemen geleidelijk aan te passen zonder de klanten direct te belasten.

Ondanks de kritiek benadrukt de vereniging haar voortdurende inzet tegen witwassen en terrorismefinanciering. Ze roept de EBA echter op om bij de verdere uitwerking van de regels meer rekening te houden met de praktijk.

“Effectieve bestrijding van witwassen vereist duidelijke definities, werkbare procedures en voldoende ruimte voor maatwerk – niet extra belasting voor klanten zonder verhoogd risico.”

Vraag & Antwoord

Vraag: Wat is de belangrijkste zorg van de NVB over de nieuwe anti-witwasverordening (AMLR)?
Antwoord: De NVB is bezorgd dat de AMLR banken verplicht om uitgebreide klantinformatie op te vragen, ongeacht het werkelijke risicoprofiel van de klant. Dit kan leiden tot vertragingen en extra belasting voor klanten.

Vraag: Wat is de voorgestelde oplossing van de NVB?
Antwoord: De NVB pleit voor een meer evenredige, flexibele en risicogebaseerde aanpak. Ze geloven dat het anti-witwasbeleid effectiever is wanneer instellingen maatwerk kunnen bieden op basis van werkelijke risico’s.

Vraag: Wat vindt de NVB van de voorgestelde overgangsperiode tot 2032 voor het bijwerken van klantgegevens?
Antwoord: De NVB is positief over deze overgangsperiode omdat het banken in staat stelt hun systemen geleidelijk aan te passen zonder directe hinder voor hun klanten.

Deel dit Artikel:

Disclaimer: de informatie op Block 9 is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve en educatieve doeleinden. Hoewel wij streven naar het aanbieden van actuele, correcte en relevante content, geven wij geen garanties met betrekking tot de volledigheid, juistheid of betrouwbaarheid van de verstrekte informatie. Alle inhoud op deze website, waaronder artikelen, analyses, meningen en andere publicaties, is bedoeld als algemene informatie en vormt op geen enkele wijze professioneel of juridisch advies, inclusief maar niet beperkt tot financieel, beleggings- of belastingadvies.

Block 9 geeft geen enkele garantie en doet geen enkele toezegging over mogelijke resultaten of opbrengsten die kunnen voortvloeien uit het gebruik van informatie op deze website. Niets op deze website mag worden geïnterpreteerd als een aanbeveling tot aankoop, verkoop of het aanhouden van bepaalde activa, waaronder maar niet beperkt tot cryptovaluta, tokens of andere financiële instrumenten.

De meningen en standpunten die worden geuit in bijdragen van redacteuren, externe auteurs of communityleden zijn strikt persoonlijk en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de zienswijze of het beleid van Block 9 als platform. Block 9 aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor enig verlies of schade – direct of indirect – als gevolg van het gebruik van (of het vertrouwen op) de informatie die op deze website wordt gepubliceerd.

Beleggen in cryptovaluta en andere digitale activa brengt aanzienlijke risico’s met zich mee. De waarde van dergelijke activa kan sterk fluctueren, en er bestaat een kans dat je (een deel van) je inleg verliest. Wij raden je ten zeerste aan om altijd je eigen onderzoek te doen (do your own research – DYOR) en onafhankelijk advies in te winnen van een gekwalificeerde financieel adviseur voordat je financiële beslissingen neemt. Door deze website te gebruiken, ga je akkoord met deze disclaimer en accepteer je dat Block 9 niet verantwoordelijk is voor jouw investeringskeuzes of de resultaten daarvan.