Boete van €400.000 voor Bank Dierickx Leys: Alles Wat Je Moet Weten

Boete Van 400.000 Euro Voor Bank Dierickx Leys

18 december 2025 om 12:05

Leestijd: < 1 minute

De Belgische Autoriteit voor Financiële Diensten en Markten (FSMA) heeft Bank Dierickx Leys een boete van 400.000 euro opgelegd. De bank wordt gestraft voor het maken van twee ernstige overtredingen. Enerzijds heeft de bank nagelaten om ongewone transacties op de beurs te melden en anderzijds heeft zij niet gemeld wanneer er veranderingen plaatsvonden in de leiding van haar consumenten- en hypotheekkredietactiviteiten.

Verzuim in signaleren van verdachte orders

Bank Dierickx Leys is voornamelijk actief in vermogensbeheer en beleggingsadvies. Daarnaast biedt de bank haar klanten de mogelijkheid om zelf orders op de beurs te plaatsen.

Echter, banken hebben de verplichting om verdachte orders of transacties die mogelijk marktmisbruik kunnen vormen, te melden. Dit is bij Bank Dierickx Leys gedurende meer dan acht jaar niet gebeurd, ondanks het feit dat het totaal verhandelde bedrag in deze periode aanzienlijk was.

Volgens de FSMA was dit te wijten aan het feit dat de procedures van de bank niet conform de wettelijke eisen waren. De waarschuwingssystemen van de bank werkten bijvoorbeeld niet vergelijkbaar, waardoor het ordersysteem geen opvallende patronen in orders kon identificeren. Ook kon het systeem niet detecteren of een klant al dan niet een insiderstatus had. Dit heeft de bank een boete van 350.000 euro opgeleverd.

Extra boete voor nalatigheid in rapportage

De bank heeft bovendien een extra boete van 50.000 euro ontvangen omdat ze gedurende zes jaar niet, of niet tijdig, bepaalde wijzigingen heeft gemeld die betrekking hadden op haar licentie als aanbieder van consumentenkrediet of hypotheekkrediet. Dit betrof 50% van de veranderingen in de distributieverantwoordelijken en bijna 30% van de wijzigingen in het aantal medewerkers die met het publiek communiceerden. Daarnaast was er gedurende drie jaar een tekort aan distributieverantwoordelijken, wat bij wet zelfs verboden is in de activiteit van kredietbemiddeling.

Deel dit Artikel:

Disclaimer: de informatie op Block 9 is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve en educatieve doeleinden. Hoewel wij streven naar het aanbieden van actuele, correcte en relevante content, geven wij geen garanties met betrekking tot de volledigheid, juistheid of betrouwbaarheid van de verstrekte informatie. Alle inhoud op deze website, waaronder artikelen, analyses, meningen en andere publicaties, is bedoeld als algemene informatie en vormt op geen enkele wijze professioneel of juridisch advies, inclusief maar niet beperkt tot financieel, beleggings- of belastingadvies.

Block 9 geeft geen enkele garantie en doet geen enkele toezegging over mogelijke resultaten of opbrengsten die kunnen voortvloeien uit het gebruik van informatie op deze website. Niets op deze website mag worden geïnterpreteerd als een aanbeveling tot aankoop, verkoop of het aanhouden van bepaalde activa, waaronder maar niet beperkt tot cryptovaluta, tokens of andere financiële instrumenten.

De meningen en standpunten die worden geuit in bijdragen van redacteuren, externe auteurs of communityleden zijn strikt persoonlijk en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de zienswijze of het beleid van Block 9 als platform. Block 9 aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor enig verlies of schade – direct of indirect – als gevolg van het gebruik van (of het vertrouwen op) de informatie die op deze website wordt gepubliceerd.

Beleggen in cryptovaluta en andere digitale activa brengt aanzienlijke risico’s met zich mee. De waarde van dergelijke activa kan sterk fluctueren, en er bestaat een kans dat je (een deel van) je inleg verliest. Wij raden je ten zeerste aan om altijd je eigen onderzoek te doen (do your own research – DYOR) en onafhankelijk advies in te winnen van een gekwalificeerde financieel adviseur voordat je financiële beslissingen neemt. Door deze website te gebruiken, ga je akkoord met deze disclaimer en accepteer je dat Block 9 niet verantwoordelijk is voor jouw investeringskeuzes of de resultaten daarvan.