Boete Van €8,5 Miljoen Voor ABN Amro Vanwege Ontoereikende Anti-Witwascontroles

De Nederlandsche Bank (DNB) heeft ABN AMRO een boete van €8,5 miljoen opgelegd wegens structurele tekortkomingen in haar witwascontroles bij klanten met een hoog risico. Uit onderzoek van vijf dossiers bleek dat de bank tussen september 2023 en september 2024 onvoldoende grondig controleerde of transacties legitiem waren.

DNB stelt dat ABN AMRO haar voortdurende controle op klanten met een verhoogd integriteitsrisico niet voldoende kritisch en vastberaden uitvoerde. Belangrijke signalen zoals grote contante opnames, transacties met landen met een hoog risico, grote en frequente commissiebetalingen en mogelijke betrokkenheid bij ‘dual use’-goederen werden over het hoofd gezien.

ABN AMRO vertrouwde te veel op klantverklaringen zonder deze te controleren en rondde onderzoeken vaak af zonder passend vervolg, zelfs als cruciale informatie ontbrak. Volgens DNB is er sprake van een structureel gebrek aan diepgang en zijn de tekortkomingen ernstig en verwijtbaar.

Banken als poortwachters van het financiële systeem

Banken hebben een poortwachtersrol binnen het financiële systeem volgens de Wet ter voorkoming van witwassen en financieren van terrorisme (Wwft): ze moeten weten wie hun klant is, waar hun geld vandaan komt en wat ermee gebeurt. Ze moeten ook ongebruikelijke transacties melden bij de Financial Intelligence Unit (FIU) Nederland. Juist bij hoge risico’s verwacht DNB dat er extra onderzoek wordt gedaan – en hierin schoot ABN AMRO tekort.

De oorspronkelijke boete bedroeg €10 miljoen, maar deze werd door DNB met 15% verlaagd tot €8,5 miljoen omdat ABN AMRO de feiten erkende, de boete accepteerde en geen bezwaar aantekende. DNB heeft bij het bepalen van de hoogte van de boete rekening gehouden met de draagkracht van de bank, de genomen herstelmaatregelen en de constructieve houding van de bank.

ABN AMRO erkent de ernst van de situatie en betreurt het dat zij in de onderzochte dossiers niet aan de verwachte normen voldeed. De bank wijst op de vooruitgang die in de afgelopen jaren is geboekt, waarbij duizenden medewerkers zijn ingezet om de controles te versterken.

Dit is niet de eerste keer dat ABN AMRO wordt bestraft voor tekortkomingen in haar anti-witwasbeleid. In 2021 trof de bank een schikking van €480 miljoen met het Openbaar Ministerie na een strafrechtelijk onderzoek naar structurele tekortkomingen.