Coinbase Europe Boete: Onvoldoende Controle Transacties

Coinbase Europe Krijgt Forse Boete: Miljoenen Transacties Onvoldoende Gecontroleerd

6 november 2025 om 18:55

Leestijd: 3 minuten

De Centrale Bank van Ierland (CBI) heeft Coinbase Europe een boete van 24,8 miljoen dollar (21,5 miljoen euro) opgelegd wegens inbreuken op de anti-witwas (AML) en de regels voor de financiering van terrorisme. Dit markeert de eerste handhaving door de Ierse autoriteiten tegen een cryptocurrencybedrijf. De verantwoordelijkheid van gereguleerde financiële instellingen om verdachte activiteiten te melden is cruciaal voor het bestrijden van financiële misdaad. Colm Kincaid, de plaatsvervangend gouverneur van de CBI voor consumenten- en beleggersbescherming, benadrukte dat zonder een adequaat systeem voor het monitoren van transacties criminelen de kans krijgen om onopgemerkt te blijven.

De opgelegde boete is het resultaat van tekortkomingen in de naleving van de toezichtsverplichtingen, waarbij meer dan 30 miljoen transacties tussen 2021 en 2022 niet correct zijn gemonitord. Dit betreft transacties met een totale waarde van meer dan 176 miljard euro, wat ongeveer 31% van alle handelsactiviteiten van Coinbase Europe vertegenwoordigt. De CBI maakte duidelijk dat dergelijke tekortkomingen een serieuze bedreiging vormen voor de integriteit van het financiële systeem.

Het feit dat het platform bijna drie jaar nodig had om de retrospecieve monitoring te voltooien, leidt tot bezorgdheid. Dit proces resulteerde in 2.708 meldingen van verdachte transacties (STR’s) die naar de Financial Intelligence Unit (FIU) zijn gestuurd. De aard van deze meldingen was divers, met onder andere vermoedens van witwassen, fraude, drugshandel, cybercriminaliteit en kindersekstoerisme. Coinbase had zich als crypto-instelling in Ierland te houden aan de verplichting om haar klanttransacties te monitoren via een Transaction Monitoring System (TMS). De verklaring van Coinbase onthulde dat technische fouten in vijf van de 21 scenario’s van het TMS bijdroegen aan het niet opmerken van bepaalde transacties, met name die met speciale karakteradressen.

Het platform heeft inmiddels de gemelde fouten gecorrigeerd en de betrokken transacties opnieuw door het systeem gehaald, wat leidde tot de detectie van 185.000 transacties die verdere compliance-onderzoeking vereisten. Hoewel van deze transacties uiteindelijk ongeveer 2.700 STR’s werden ingediend, hebben de CBI en Coinbase geen uitspraken gedaan over de daadwerkelijke criminaliteit die zou hebben plaatsgevonden.

Naast de boete heeft Coinbase ook haar TMS-oversight verbeterd, nieuwe detectiescenario’s ontwikkeld en de interne testen verstevigd. De uiteindelijke boete is gereduceerd van bijna 31 miljoen euro door een korting van 30% die CBI biedt voor zelfopsporing van tekortkomingen. Het is inmiddels echter aan de Hoge Raad om de sancties te bevestigen voordat ze in werking kunnen treden.

Het lijkt duidelijk dat Coinbase zich bewust is van het belang van doeltreffende AML-procedures en zijn verplichtingen binnen de regelgeving serieus neemt. Ze hebben verklaard dat hun doel altijd is geweest om het meest vertrouwde, conforme en veilige platform ter wereld te bouwen. Deze bezorgdheid is niet alleen een kwestie van reputatie; het is ook cruciaal voor het verzekeren van het vertrouwen van investeerders in de crypto-sector. Met voortdurend toenemende regelgeving en toezicht, moet de sector zich aanpassen aan de eisen van de autoriteiten en de verwachtingen van de gebruikers.

Vraag & Antwoord

Wat zijn de belangrijkste redenen voor de boete van Coinbase Europe?
Coinbase Europe heeft een boete gekregen vanwege ernstige tekortkomingen in de anti-witwasprocedures, waarbij miljoenen transacties niet adequaat zijn gemonitord, wat neerkomt op ernstige inbreuken op de regelgeving.

Hoe elders in de sector reageert Coinbase op de opgelegde sancties?
Coinbase heeft meerdere verbeteringen doorgevoerd in hun transaction monitoring systems en heeft nieuwe procedures geïmplementeerd om te voldoen aan de regelgeving en het toezicht van de autoriteiten.

Wat betekent dit voor de toekomst van Coinbase binnen de Europese cryptomarkt?
De situatie benadrukt het belang van strikte naleving van AML-regels. Mocht Coinbase erin slagen om haar betrouwbaarheid en compliance te verbeteren, dan kan het zich mogelijk sterk herpositioneren binnen de competitieve Europese cryptomarkt.

Deel dit Artikel:

Disclaimer: de informatie op Block 9 is uitsluitend bedoeld voor algemene informatieve en educatieve doeleinden. Hoewel wij streven naar het aanbieden van actuele, correcte en relevante content, geven wij geen garanties met betrekking tot de volledigheid, juistheid of betrouwbaarheid van de verstrekte informatie. Alle inhoud op deze website, waaronder artikelen, analyses, meningen en andere publicaties, is bedoeld als algemene informatie en vormt op geen enkele wijze professioneel of juridisch advies, inclusief maar niet beperkt tot financieel, beleggings- of belastingadvies.

Block 9 geeft geen enkele garantie en doet geen enkele toezegging over mogelijke resultaten of opbrengsten die kunnen voortvloeien uit het gebruik van informatie op deze website. Niets op deze website mag worden geïnterpreteerd als een aanbeveling tot aankoop, verkoop of het aanhouden van bepaalde activa, waaronder maar niet beperkt tot cryptovaluta, tokens of andere financiële instrumenten.

De meningen en standpunten die worden geuit in bijdragen van redacteuren, externe auteurs of communityleden zijn strikt persoonlijk en vertegenwoordigen niet noodzakelijkerwijs de zienswijze of het beleid van Block 9 als platform. Block 9 aanvaardt geen enkele aansprakelijkheid voor enig verlies of schade – direct of indirect – als gevolg van het gebruik van (of het vertrouwen op) de informatie die op deze website wordt gepubliceerd.

Beleggen in cryptovaluta en andere digitale activa brengt aanzienlijke risico’s met zich mee. De waarde van dergelijke activa kan sterk fluctueren, en er bestaat een kans dat je (een deel van) je inleg verliest. Wij raden je ten zeerste aan om altijd je eigen onderzoek te doen (do your own research – DYOR) en onafhankelijk advies in te winnen van een gekwalificeerde financieel adviseur voordat je financiële beslissingen neemt. Door deze website te gebruiken, ga je akkoord met deze disclaimer en accepteer je dat Block 9 niet verantwoordelijk is voor jouw investeringskeuzes of de resultaten daarvan.