Nederlandse Crypto-sector Krijgt Herwaardering Na Implementatie Europese Micar-verordening

De positieve herbeoordeling komt omdat Nederland zijn wetgeving heeft aangepast aan de Europese MiCAR-verordening (Markets in Crypto-Assets). Een belangrijk tekort in het vorige rapport van 2022 was dat de Nederlandse definitie van cryptodienstverleners (Virtual Asset Service Providers, of VASPs) te smal was.

Met de implementatie van MiCAR is de definitie uitgebreid, waardoor nu alle vijf door de FATF geïdentificeerde crypto-activiteiten onder de anti-witwaswetgeving (Wwft) vallen. De toezichthouders DNB en AFM hebben hierdoor een grotere controle over de sector.

Internationale impact van de herwaardering

Deze herwaardering is van cruciaal belang op internationaal niveau. De FATF benadrukt al lang het belang van een wereldwijd gelijk speelveld voor cryptoregulering om te voorkomen dat criminelen misbruik maken van juridische lacunes tussen verschillende landen. Een sterke beoordeling vermindert het risico dat de Nederlandse cryptosector internationaal als ‘hoog risico’ wordt gezien.

Nog ruimte voor verbetering

Ondanks de vooruitgang wijst de FATF nog op enkele tekortkomingen. Er is bijvoorbeeld nog geen specifiek toezichtregime voor cryptodienstverleners op de BES-eilanden (Bonaire, Sint Eustatius en Saba). Bovendien ligt de drempel voor klantonderzoek bij incidentele transacties van €15.000 aanzienlijk hoger dan de door de FATF vereiste €1.000.

Verwacht wordt dat dit laatste punt in juli 2027 zal worden opgelost met de invoering van nieuwe Europese anti-witwasregels (AMLR). Nederland blijft in het reguliere opvolgtraject van de FATF en zal in de volgende evaluatieronde opnieuw worden beoordeeld. Nederland scoort nu 10 als ‘Nalevend’ en 29 als ‘Grotendeels Nalevend’ van de veertig aanbevelingen.

Vraag & Antwoord

Waarom heeft Nederland een betere beoordeling gekregen van de FATF?
Nederland heeft zijn wetgeving aangepast aan de Europese MiCAR-verordening (Markets in Crypto-Assets), waardoor de definitie van cryptodienstverleners is uitgebreid.

Wat is de internationale impact van deze herwaardering?
Een sterke beoordeling vermindert het risico dat de Nederlandse cryptosector internationaal als ‘hoog risico’ wordt gezien.

Welke verbeterpunten heeft de FATF nog geïdentificeerd voor Nederland?
De FATF wijst op het gebrek aan een specifiek toezichtregime voor cryptodienstverleners op de BES-eilanden en de hoge drempel voor klantonderzoek bij incidentele transacties.