New York Toezichthouder Adviseert Banken Blockchain Analyses Te Gebruiken Voor Crypto-Risico’s

In een recent verslag heeft de belangrijkste financiële toezichthouder van New York, Adrienne Harris, banken aangespoord om hun gebruik van blockchain-analyse te intensiveren bij het omgaan met digitale valuta. Dit advies, voortgekomen uit een brief aan zowel staatsgelicentieerde banken als buitenlandse vestigingen actief in New York, stelt dat dergelijke technologieën cruciaal zijn voor het effectief beheren van risico’s verbonden aan witwaspraktijken, sanctieschendingen en andere vormen van onregelmatig gedrag.

Harris, die aan het hoofd staat van het Department of Financial Services, benadrukt dat blockchain-analyse bewezen effectief is voor bedrijven die een vergunning voor virtuele valuta bezitten. Dit roept de vraag op wat de gevolgen zijn van deze technologie voor banken die actief betrokken zijn bij digitale activa of voor instellingen die crypto-activiteiten onder hun klanten waarnemen. De boodschap is helder: de tijd is gekomen voor traditionele financiële instellingen om een actieve rol te spelen in het gebruik van deze technologie.

Toenemende Interesses en Veiligheidsmaatregelen

Sinds de eerste richtlijnen over blockchain-analyse in april 2022 werd uitgebracht, is de interesse in en blootstelling aan virtuele valuta onder banken aanzienlijk toegenomen. Harris constateert dat de vraag naar robuuste veiligheidsmaatregelen dusdanig is gegroeid dat deze maatregelen ten zeerste aanbevolen worden. Het doel is niet alleen om de banken zelf te beschermen, maar ook om de integriteit van het bredere financiële systeem te waarborgen.

De aanbevelingen omvatten verschillende toepassingen van blockchain-analyse, waaronder het screenen van klantenportefeuilles, het verifiëren van de herkomst van crypto-gelinkte fondsen en het monitoren van activiteiten binnen het digitale activum-ecosysteem. Dit soort analyse kan ook cruciaal zijn bij het evalueren van tegenpartijen, zoals aanbieders van virtuele activadiensten.

Banken worden daarnaast aangemoedigd om een vergelijking te maken tussen verwacht en daadwerkelijk gedrag, risico-assessments te ontwikkelen op basis van netwerkinformatie en de potentieel risico’s van nieuwe virtuele producten zorgvuldig af te wegen.

Het Departement benadrukte dat de lijst met toepassingen niet uitputtend is. Het is cruciaal dat controles worden aangepast aan de specifieke risicobereidheid en operaties van elke bank. Dit betekent dat regelmatige updates van de compliance-frameworks van banken noodzakelijk zijn, aangezien markten, klanten en technologieën voortdurend in ontwikkeling zijn.

“Hedge tegen nieuwe en opkomende bedreigingen” is de kern van de boodschap. Nieuwe technologieën brengen ook nieuwe risico’s met zich mee die een innovatieve aanpak vereisen. Blockchain-analyse kan banken helpen niet alleen hun eigen risico’s te beperken, maar ook de bredere financiële infrastructuur te beschermen tegen verscheidene bedreigingen, waaronder financiering van terrorisme en sanctieschendingen.

De richtlijnen zijn niet bedoeld om bestaande staats- of federale wetten te veranderen, maar ze onderstrepen wel de groeiende druk op traditionele banken om dezelfde risicobeheersingsnormen te implementeren die al lange tijd van toepassing zijn op licentiehoudende crypto-bedrijven.

Vraag & Antwoord

Waarom is blockchain-analyse belangrijk voor banken?
Blockchain-analyse stelt banken in staat om risico’s beter te beheren die voortkomen uit witwaspraktijken en andere onregelmatige activiteiten. Door diepere inzichten in crypto-transacties kunnen ze voldoen aan strengere reguleringen en hun algehele veiligheid verbeteren.

Hoe kunnen banken blockchain-analyse in hun dagelijkse operaties integreren?
Banken kunnen blockchain-analyse toepassen voor het screenen van klantportefeuilles, het verifiëren van de herkomst van crypto-fondsen en door netwerkinformatie te gebruiken voor risico-assessments. Dit helpt hen om mogelijke risico’s vroegtijdig te signaleren.

Wat betekent deze ontwikkeling voor investeerders?
Voor investeerders betekent deze ontwikkeling een hogere mate van veiligheid en transparantie binnen de crypto-markt. Banken die investeren in blockchain-analyse kunnen beter gekwalificeerde en lagere risico’s aanbieden, wat uiteindelijk het vertrouwen in de sector vergroot.