SWIFT’s Blockchain-grootboek: Revolutionaire Stap Voor Grensoverschrijdende Betalingen

SWIFT, het grootste financiële berichten-netwerk ter wereld, heeft aangekondigd dat haar blockchain-gebaseerde grootboek klaar is voor initiële toepassing, na negen maanden van ontwikkeling. Zeventien toonaangevende banken, waaronder HSBC, Citi, BNP Paribas, UBS, ANZ, DBS en Standard Chartered, bereiden zich voor op een pilot voor grensoverschrijdende betalingen met getokeniseerde bankdeposito’s op het nieuwe grootboek. Dit is een significante ontwikkeling voor de mogelijkheden van tokenisatie binnen de gereguleerde financiële infrastructuur.

Dit nieuwe grootboek biedt deelnemende banken de mogelijkheid om 24/7 grensoverschrijdende betalingen te ondersteunen, inclusief transacties die ’s nachts en in het weekend plaatsvinden. De gevestigde normen op het gebied van compliance (naleving), krediet, risico en controle blijven hierbij gewaarborgd, wat cruciaal is voor beleggers en analisten die de stabiliteit van het systeem in de gaten houden. Deze stap is een belangrijk signaal dat banken zich steeds meer richten op het gebruik van getokeniseerde activa, en probeert de toegankelijkheid van betalingen uit te breiden buiten de traditionele bankuren.

SWIFT heeft ook plannen om de functionaliteit van het grootboek en de beschikbaarheid ervan verder uit te breiden na de initiële beheerde live-fase. Het SWIFT-netwerk verbindt meer dan 11.500 banken en financiële instellingen in meer dan 200 landen en gebieden, waarbij 75% van de betalingen op het bestaande netwerk binnen 10 minuten bij de begunstigde banken aankomt, vaak zelfs binnen enkele seconden. Dit is een remarkable statistiek die aantoont hoe ver technologie is gevorderd in de financiële sector.

Thierry Chilosi, chief business officer bij SWIFT, beschrijft deze toevoeging aan hun robuuste wereldwijde platform als een cruciale mijlpaal voor gereguleerde digitale activa. Dit kan een fundament leggen voor toekomstige innovaties op het gebied van programmeerbaar geld en autonome handel. Chilosi benadrukt dat het de mogelijkheid biedt voor getokeniseerde waarde om snel en flexibel de grenzen over te bewegen, passend bij de verwachtingen van de moderne handel, met behoud van de hoog nodige niveaus van veerkracht, veiligheid en compliance binnen de mondiale financiële sector.

Deze ontwikkeling komt slechts een maand nadat een consortium van grote banken, waaronder JPMorgan Chase, Bank of America, Citibank, Barclays, BNY en Wells Fargo, plannen heeft aangekondigd voor de lancering van een netwerk voor getokeniseerde deposito’s in de eerste helft van 2027. Dit netwerk, beheerd door The Clearing House, zal traditionele betalingsstructuren verbinden met digitale activa-infrastructuur voor 24/7 afwikkeling. Dit toont de versnelde verschuiving aan richting een ecosysteem waarin traditionele en digitale valuta steeds meer met elkaar verweven raken.

Recentelijk heeft de New York Stock Exchange (NYSE) ook stappen gezet in deze richting door samen te werken met tokenisatieplatform Securitize om blockchain-gebaseerde infrastructuur voor getokeniseerde aandelen en beursgenoteerde fondsen te ontwikkelen. Dit is in lijn met de eerdere aankondiging van de Intercontinental Exchange (ICE), het moederbedrijf van de NYSE, die plannen deelde voor een tokenized securities venue, gericht op 24/7 handel, onmiddellijke afwikkeling, en stablecoin-gebaseerde financiering. Dit geeft aan dat de evolutie van de financiële markten richting digitale activa geen voorbijgaande trend maar een structurele verandering is.

Vraag & Antwoord

Wat zijn de voordelen van SWIFT’s blockchain-gebaseerde grootboek voor banken?
Het biedt de mogelijkheid om grensoverschrijdende betalingen efficiënt en in real-time te verwerken, met de waarborging van compliance- en risicomanagementnormen die essentieel zijn voor de banksector.

Hoe ontwikkelt de samenwerking tussen traditionele banken en blockchain-platforms zich?
Steeds meer traditionele financiële instellingen kijken naar blockchain-technologie om hun processen te moderniseren en te innoveren, wat blijkt uit initiatieven zoals tokenization binnen SWIFT en de NYSE.

Wat betekent deze ontwikkeling voor de toekomst van digitale activa?
Het legt de basis voor meer geavanceerde financiële producten en diensten, waardoor de acceptatie van digitale activa binnen de gereguleerde financiële infrastructuur zal toenemen, en mogelijk leidt tot bredere adoptie in de markt.